"客户身份识别"是商业银行履行反洗钱义务、打击洗钱活动的基础,但实践发现,存量单位账户客户信息、新增账户开户及信息变更、高风险账户交易环节等方面客户身份识别工作仍存在信息质量不高、工作不到位、主体责任不清等问题。对以上问题产生的原因进行分析,提出增强员工风险责任意识、合理划分客户风险等级、制定客户身份初次识别及持续识别实施细则等对策及建议,以期能够对商业银行提高单位客户身份识别质量和效果有所助益。
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