银行个人结售汇业务主体尽职调查研究

作者：庞佳璇; 许皓亮

来源：山西财经大学学报, 2019, S2: 20-24.

• 银行尽职调查
• 个人外汇
• 展业三原则

国家外汇管理局要求,银行办理个人结售汇业务须履行CDD(尽职调查)义务。调研获知,尽管银行已经借助人工、计算机和审核条件等方式努力实现,但在认识、力度、信息、约束、传导等方面仍然存在诸多不足。在广泛借鉴FATF(国际反洗钱金融行动特别工作组)、欧盟、澳大利亚等组织和国家相关管理经验基础上,分析提出张力更大、韧劲更强、效果更好的尽职调查举措,以便更好落实外汇管理的目标与任务。

• 单位
  东北财经大学; 国家外汇管理局