职业放贷人的认定标准

作者：北京市高级人民法院民二庭北京市第一中级人民法院民三庭联合课题组

来源：人民司法, 2022, (16): 113.

DOI：10.19684/j.cnki.1002-4603.2022.16.005

<正>如何认定职业放贷人，已成为民间借贷案件审理中的突出问题，亟须统一标准。职业放贷人认定标准应从主体、对象、次数、金额、利率等方面分别予以考量。一、放贷主体的认定标准对于放贷主体，首要是判断是否具备放贷资质；同时要将单一主体和关联主体均纳入司法审查范围。对于关联出借人的认定应当综合考虑以下情形：1.案外人与出借人在生产经营、交易上具有实质控制的关系，或者具有一方直接或间接持股另一方股份比例较高，一方实际控制法人、