防范虚拟货币的跨境洗钱风险

作者：陈功

来源：中国外汇, 2020, (16): 53-55.

DOI：10.13539/j.cnki.11-5475/f.2020.16.017

<正>虚拟货币交易具有匿名性、便捷性和全球性,逐渐成为跨境洗钱的重要通道。由于存在监管套利,部分国家的规范和禁止并不能阻断其跨境洗钱链条。对此,各国必须统一标准、联合打击。过去十年来,金融创新不断改变着全球金融体系的格局。不断涌现出的新技术、新服务和新产品对传统金融的替代,有效提高了金融的包容性,但也为洗钱和恐怖融资活动创造了新的机会。近年来,随着打击跨境犯罪工作的逐步深入,地下钱庄等传统洗钱渠道受到了遏制;而作为金融创新工具的虚拟货币,由于具备去中心化和匿名化的特征,则成为犯罪分子跨境洗钱的新选择。