寻找大零售转型下的财富管理密码

作者：周杨; 陈美娜

来源：中国农村金融, 2021, (16): 76-78.

<正>大资管时代,优质的财富管理服务是农商银行争取高端客户的重要手段,浙江瑞安农商银行以大零售转型为主线,明确战略目标,坚持科技赋能,基于大数据分析挖掘客户财富管理需求,有效做好中高端客户维护银行业推进大零售转型是大势所趋,各银行机构纷纷从偏重规模扩张、粗放式经营转向追求精细化管理、高质量发展。宏观经济新格局下,银行、券商、保险、基金、信托等各类机构之间的竞争壁垒逐渐被打破,进入不同主体相互交叉、跨界竞争、创新合作、混业经营的"大资管时代"。各银行机构对于中高端客户的争夺日益激烈,而其中重要竞争手段之一就是个性化财富管理服务。