农村商业银行反洗钱业务问题及对策研究——以Y农村商业银行为例

作者：梅发贵; 邬付均; 陈玺如

来源：全国流通经济, 2020, (27): 144-146.

DOI：10.16834/j.cnki.issn1009-5292.2020.27.044

• 反洗钱
• 监管
• 农村商业银行
• 合规
• 机制

反洗钱对维护国家金融体系的稳健运行、维护社会公平正义和市场有序竞争、打击腐败犯罪等具有十分重要的意义。农村商业银行反洗钱业务基础相对薄弱,本文结合对Y农村商业银行反洗钱业务的调研,分析了农村商业银行反洗钱业务存在的问题,提出完善反洗钱组织架构、强化科技支撑及数据引领、优化流程,提升员工反洗钱工作技能和银行反洗钱合规性等对策,以提升农村商业银行反洗钱业务工作整体水平,促进金融体系稳健运行。