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摘要
商业银行会计风险案件日益频发，传统人工核查的方法难以及时有效地核查风险，为此提出了一种将会计案防领域行业知识与大数据、知识图谱等技术相结合的智能化平台建设方案。平台采用大数据技术进行会计基础业务指标的加工计算，依托图数据库构建账户资金交易知识图谱，采用图分析技术完成账户关联风险特征的挖掘提取；最后将基础业务指标与图关联特征相结合，构建了完整的会计案件风险识别规则体系，实现浅层经验知识与深层挖掘知识的融合应用。以银行活跃个人账户作为实验样本，实验结果表明，该智能化平台能实现规则配置的全流程、自动化线上运行，能更高效准确地识别出可疑风险账户，与传统核查方式相比极大提高了风险预警的及时性、精准性与前瞻性。
