反洗钱跨境监管的美国模式、反噬危机与中国方案

作者：包康赟

来源：金融监管研究, 2023, (04): 1-21.

DOI：10.13490/j.cnki.frr.2023.04.003

• 反洗钱法
• 跨境监管
• 长臂管辖
• 涉外法治

美国在反洗钱领域的跨境监管已成为其“长臂管辖”的重要体现。以“禁毒”“反恐”“阻遏金融犯罪”和“自我变革”为名，美国自上世纪八十年代起就建立并持续扩张其反洗钱跨境监管制度，实践中已形成了“直接”“间接”和“次生”三种典型模式。支撑上述模式顺利运转的是美国的“制度霸权”，具体表现为立法的侵略性、取巧性和严密性，执法的体系性与灵活性，以及司法的助推性。美国的实践存在巨大的反噬危机，其损耗了美元的国际信用、加剧了美国与别国之间的法律与政治摩擦，更导致了国际金融秩序的日益脆弱。为避免美国单边手段主导的跨境监管产生的危害，我国在构建具有中国特色的反洗钱跨境监管制度时，应秉持“崇尚国际法治”和“追求攻防兼备”两项原则；在立法、执法和司法三个层面履行条约义务、倚重国际合作，最终维护国家权益和国际社会的整体利益。

• 单位
  北京大学