基于数据挖掘的反信用卡套现方案设计与实现

作者：朱智君; 陈苏阳^*

来源：云南民族大学学报(自然科学版), 2019, 28(05): 496-530.

• 金融行业
• 信用卡套现
• 数据挖掘
• 决策树
• k最近邻

信用卡套现是指持卡人通过正常合法手续(ATM或柜台)以外的其他手段,将信用额度内的资金以现金方式套取,同时不支付银行提现费用的行为.基于大量数据卡交易信息,将数据挖掘理论应用于信用卡反套现评估中,运用数据挖掘算法中的决策树、KNN模型实现对信用卡套现行为、套现客户的辨别.经过实验验证,模型具有良好的应用效果,能够优化银行反信用卡套现识别、提高银行工作效率.

• 单位
  中山大学南方学院