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摘要
目前，各金融机构反洗钱工作者对于可疑交易报告（SAR）的撰写大多基于机构自身监测系统最基础的反馈汇总，或是依据监管机构发布规则开展的简单概括，质量普遍不高。然而，SAR能否发挥作用取决于质量而不是数量，而且数量的增加一般很难会伴随着质量的提高。据美国近期颁布《2021财年国防授权法案》，要求各金融机构采取系列措施，以提升SAR的报送质量。中国紧跟洗钱监管趋严的态势，提出监管要向“风险为本”转型，对金融机构报送SAR的质量也提出了新要求。文章通过研究分析SAR质量提升困境及借鉴美国监管部门在《2021财年国防授权法案》颁布下为提升SAR质量采取的措施，结合人民银行反洗钱监管“风险为本”的指导思想，探究如何提升中国金融机构SAR报送质量。
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单位中国人民银行
