强化科技支撑 构建反洗钱多维风控体系

作者：白林虎; 冯凡

来源：中国农村金融, 2020, (09): 81-82.

<正>省联社应充分发挥行业管理职能,统筹协调全系统资源,完成反洗钱工作的整体风险形势判断、政策和技术研究以及制度和系统建设,做好基层行社洗钱风险防控的大本营坚持"风险为本"原则,陕西农信持续推进"提升反洗钱管理能力、提升反洗钱履职意识"两个提升活动,从硬能力和软意识两方面做好洗钱风险的"管"和"控"。在省联社层面明确了"制度+系统+专业"的反洗钱工作管理抓手,构建起包含制度约束、系统甄选、人工防控的多面化风控体系。在系统甄选方面着力强化科技支撑,推动建立完善的反洗钱监管报送系统等信息系统,发挥好行业管理和科技支撑角色,统领全系统做好洗钱和恐怖融资风险防控工作。