美国反洗钱与经济制裁的并存交互关系及其启示

作者：孟刚; 包康赟

来源：经贸法律评论, 2022, (01): 71-90.

• 反洗钱
• 经济制裁
• 并存交互
• 合规管理
• 银行业

来自美国的反洗钱与经济制裁风险对中资银行的跨境经营有着重要影响。为应对上述风险,反洗钱与经济制裁两类合规项目的内在关联亟待澄清,进而实现妥善而有效的合规管理。从概念源流、法律基础、监管机构和打击特点来看,美国的反洗钱与经济制裁是各自发展且独立运转的两套合规体系,呈现一种"并存"关系;而从立法、执法和守法的实践观察可知,两者又存在很高程度的"交互"关系。这是反洗钱与经济制裁在合规监管方面交融的目标、交织的分工和交叠的思路三者共同作用的结果。美国反洗钱与经济制裁的"并存交互"关系对跨境经营银行的合规管理有两方面启示:两者的"并存"关系提醒银行要树立"全面合规"的意识,切忌顾此失彼;而彼此的"交互"关系则为"高效合规"的模式指明了方向,避免各自为战。

• 单位
  国家开发银行; 北京大学