健全“原则+规则”监管相融合的外汇微观监管新模式

作者：魏革军

来源：银行家, 2021, (10): 68-72.

全球金融危机的频发,促使国际主流监管理念由以规则监管为主向以原则监管为主的发展趋势转变,我国也不例外。我们在2012年引入的"展业三原则"虽然体现了原则性监管要求,但目前在银行执行层面尚未真正落地,完全由"原则监管"取代"规则监管"确实存在一定难度。本文在综合考量具体国情和监管实践的基础上,提出我国需要充分发挥原则监管与规则监管的优势,构建完善以原则监管为主导、原则监管与规则监管相融合的新模式,在未来的实践中不断动态调整监管组合,实现最优监管的核心观点,并提出外汇微观监管新模式的监管架构和实现路径,或可成为供业界及学界借鉴和参考的有效监管模式。

• 单位
  国家外汇管理局; 中国人民银行西安分行