论商业银行防范贸易洗钱风险的难点与对策构架

作者：姚慧芳

来源：西安电子科技大学学报(社会科学版), 2023, 33(02): 43-48.

DOI：10.16348/j.cnki.cn61-1336/c.2023.02.002

• 商业银行
• 贸易洗钱
• 风险防范
• 难点
• 对策

国际贸易受多方面因素的影响，如政策法规、信息资源、商品类型、商品价格和运输、支付方式、保险、外汇监管等，在各节点可能会出现各种风险问题，为切实保障国际贸易的有序、安全进行，需要在各环节、各涉及的相关单位和人员密切配合，实施全流程贯穿、各环节可追溯，提高风险防控水平。其中，商业银行作为国际贸易全流程中提供金融服务的重要环节，应关注国际贸易融资、结算中的洗钱风险管理，洗钱风险会造成的影响及损失很大，防范洗钱风险十分重要。商业银行需要针对有关工作开展的难点和问题，采取科学的对策和措施，提高防范贸易洗钱风险的能力。本文简要就贸易洗钱进行论述分析，讨论商业银行防范贸易洗钱风险的难点，并提出对策和建议，希望对有关工作开展有所参考。