地下钱庄洗钱风险分析及相关防范治理建议

作者：蔡宁伟; 荆琬杰

来源：金融理论与教学, 2022, (06): 33-93.

DOI：10.13298/j.cnki.ftat.2022.06.021

• 地下钱庄
• 洗钱
• 治理对策

近年来，我国始终保持地下钱庄的高压打击态势，百亿级大案层出不穷，规模呈现明显攀高之势。地下钱庄伴生的非法集资、发放高利贷，非法买卖外汇以及专为违法犯罪资金流动提供服务的洗钱犯罪行为，对我国金融市场及实体经济环境产生了极为严重的负面影响。现阶段，地下钱庄不断变化的新特点、新手段，使打击地下钱庄成为一项长期且艰巨的工作，而地下钱庄的治理工作也将面临更为复杂严峻的局面。将从地下钱庄洗钱概念、产生的原因、风险分析及防治措施等方面进行详细的论述。在治理方面，要坚持打防结合，以地下钱庄反映出来的深层次体制机制问题为导向，在推进改革、加强监管、完善制度、宣传警示等多个方面综合施策、多措并举，实现地下钱庄违法犯罪活动的综合治理，助力我国经济实现高质量发展。