“惩戒性”持续增强背景下商业银行反洗钱行政处罚及应对策略研究

作者：房坤

来源：黑龙江金融, 2023, (02): 15-20.

• 反洗钱
• 行政处罚
• 应对策略

近年来，我国反洗钱工作逐步向国际标准靠拢，随着FATF对我国完成第四轮互评估、《反洗钱法（草案）》向社会公开征求意见，反洗钱监管要求将日趋严格，行政处罚力度持续加大。鉴于此，本文从介绍反洗钱行政处罚国内外背景出发，从行政法角度解读了《反洗钱法》规定的处罚情形、种类和金额，分析了行政处罚的变化趋势，在此基础上，介绍了我国《反洗钱法（草案）》在处罚金额、类型、方式等方面增强惩戒力度，分析了“以案倒查”和“联合监管”等新的处罚着力点。最后，针对反洗钱行政处罚新趋势、新常态，分析当前商业银行反洗钱工作存在的差距与不足，提出商业银行应理性看待反洗钱严处罚监管趋势、推动反洗钱工作向风险为本转变、积极应对面临的新挑战等应对措施。