“四要”防化个人客户经理风险

作者：丁卫东

来源：现代金融, 2019, (09): 56.

<正>一要防化职业道德风险。制度建设固然重要,道德教化更不可或缺。为此,要从源头上加强风险防控,要把好个人客户经理的上岗择用关、思想教育关、全方位监督关,既对事业负责,也对个人负责。二要防化泄露客户信息风险。个人客户经理要切实做好对客户信息的保护运用,严禁将客户信息有意无意泄露出去,严禁超范围目的使用甚至滥用;要加强个人营销系统的应用管理,严格执行系统登录和签退制度,建立流程执行追责制度。三要防化产品营销风险。客户经理必须严格执行营销金融产品风险提示流程,履行