银行账户安全实践

来源：金融电子化, 2021, (09): 96.

<正>数字化转型背景下,银行各类业务逐渐从业务驱动模式转向客户驱动模式,这对风险防控带来较大挑战。邦盛科技认为,银行需要由单一渠道风控建设演进为全渠道中央风控,建设集事前防范、事中监控及事后分析为一体的风险监控体系,进一步提升客户资金安全。业务层面,需要从四个维度建设账户风控体系:一是维度升级。分析维度由单笔交易维度升级到账户和卡维度,关注组合型行为;由单独实时防控升级为实时监控+事后分析模式。二是场景升级。对不同赌博、电信诈骗等场景细化区分,