商业银行账户风险管理思考

作者：张敏

来源：农银学刊, 2023, (02): 56-59.

DOI：10.16678/j.cnki.42-1864/f.2023.02.012

• 商业银行
• 账户风险
• 反洗钱
• 反电诈

为遏制电信网络诈骗和打击洗钱犯罪，防控账户的洗钱和违法风险，必须强化商业银行账户管理和客户尽职调查。从国内外工作实践看，防范账户的洗钱和违法风险应全面贯彻风险为本的理念，针对不同犯罪风险的账户和客户采取差别化的风险管理措施，实现为民服务和遏制经济犯罪的双重目标。

• 单位
  中国人民银行