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摘要
银行业反洗钱监管模式正在由“规则为本”向“风险为本”转化，规范的监管程序、科学的风险评价体系、合理的监管资源分配均是构成有效、成熟监管模式的重要组成部分。在金融行动特别工作组（FATF）第四轮反洗钱国际互评估中，英国、美国和俄罗斯在有效性指标3“监管”和指标4“预防措施”的评级均为“一般”，但在合规性指标建议26、建议27的评级中体现出差异。本文从互评估角度出发，对比分析英国、美国、俄罗斯银行业反洗钱监管模式的不同特点，并得出相关经验及启示。
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单位中国人民银行哈尔滨中心支行
