我国商业银行洗钱风险的防范策略

作者：张茜

来源：投资与合作, 2021, (10): 159-160.

• 商业银行
• 反洗钱
• 风险

随着我国经济国际化脚步的加快,在法律和道德盲区出现了不少不法行为,恐怖主义、社会暴力、洗钱、贩毒和官员腐败成为威胁我国社会安定的首要问题,其中洗钱是威胁国际经济的重大问题,轻则导致经济市场震荡,重则影响国家的政治秩序。商业银行作为我国金融体系的关键组成,出于自身利益及维护我国金融系统稳定的责任,理应加强对洗钱行为的防范。据此,文章从商业银行反洗钱工作的意义出发,全面剖析我国商业银行反洗钱工作存在的风险,并结合国家对反洗钱工作的政策要求,洞悉国内外反洗钱形势的变化,探索我国商业银行洗钱风险的有效防范策略,旨在减少洗钱犯罪活动,为我国营造良好的市场经济环境打下扎实的基础。