我国财富管理业务观察：基金优选、投顾及定投

作者：傅福兴; 李伊凝

来源：清华金融评论, 2023, (04): 88-90.

DOI：10.19409/j.cnki.thf-review.2023.04.024

<正>在财富管理领域，宏观与微观往往存在割裂。本文建议，在监管层面，可通过完善基金销售业务模式的相关规则，构建更为详细的适当性制度；在金融机构业务层面，则需要考虑基础实操中的分类匹配。财富管理的发展不是可以一蹴而就的事情，其需要长时间的框架搭建与人员配置。截至2022年6月底，我国公募基金数量破万，公众投资热度不亚于存款和银行理财产品，其俨然成为距离大众最近的财富管理业务之一。然而，多数投资者对基金的认知程度与其投资热情无法匹配。尤其是在经历近一年的大幅回撤后，基金投资者教育不足的状况更为凸显，“基金赚钱，基民不赚钱”成为目前亟待解决的问题。