退休高管的家庭遗产规划

作者：李冬晓

来源：理财, 2022, (07): 50-51.

<正>一、家庭情况介绍潘先生，61岁，是某民营房产公司的高管，目前已经退休，每年退休金有9.6万元。妻子比他小2岁，也已经退休在家，每年退休金有7.2万元。育有一子一女，儿子35岁，女儿32岁，皆已成家。夫妻俩共同财产有10万元现金存款，债券基金50万元，股票型基金40万元，每年理财收入4万元，有两套房，一套自住，市值500万元；一套投资，每年出租收入397248元，目前市值1192.2万元，还剩房贷235万元未还。年度支出方面，日常生活支出10万元，保费支出2000元。