财富管理从业规范评述

作者：唐嘉伟; 李建钢

来源：银行家, 2022, (07): 102-103.

<正>2021年12月29日，中国人民银行发布《金融从业规范财富管理》（以下简称《规范》），明确财富管理的核心竞争力是客户满意度，首次从官方文件角度定义财富管理与资产管理的区别为：财富管理贯穿人的整个生命周期，不限于金融服务，目的还包括财富创造、保护、传承等；而资产管理业务的属性是金融服务，目的是资产保值增值。在此基础上，从服务流程、职业能力、职业道德与行为准则、职业能力水平评价几个维度对财富管理金融从业人士进行了规范，对财富管理行业的人才建设与业务开展具有重要意义。