银行卡收单外包服务机构存在的洗钱风险隐患及对策建议

作者：许井荣

来源：中国信用卡, 2018, (08): 66-68.

<正>近年来,随着第三方支付机构的快速兴起,银行卡外包服务机构也蓬勃发展,目前银行卡外包服务机构尚处于"无准入门槛、无监管部门、无法规制度约束"的"三无"状态。从反洗钱角度分析,银行卡外包服务机构并非反洗钱义务主体,却为第三方支付机构代为履行客户身份初次识别和持续身份识别义务职责,其"三无"的混乱状态和履行反洗钱义务职责的缺失势必影响第三方支付行业反

• 单位
  中国人民银行