浅谈风险为本监管思路下高风险客户管理

作者：黄媛

来源：今日财富, 2021, (19): 16-18.

金融创新已彻底改变全球金融格局,金融机构面临的洗钱和恐怖融资风险加剧,2024年中国将继续接受FATF第四轮互评估后续再评价工作,日趋严峻的国际国内形势对我国金融机构洗钱风险评估和客户尽职调查(CDD)提出了严峻的挑战,高风险客户管理问题尤为突出。对金融机构来讲,当下最严峻的挑战是要在拓展业务和反洗钱工作之间找到平衡点,尤其是洗钱重点客户,除了要进一步提高客户身份识别技术,同时也要对客户的金融活动进行动态监测。积极探索完善基于风险的客户风险等级划分管理机制,采取风险相当的政策和程序,优化风控资源配置,已成为当前我国金融业反洗钱工作亟待解决的重要课题。

• 单位
  中国人民银行