商业银行反洗钱业务的信息化系统设计——以H行为例

作者：赵艳

来源：航空财会, 2020, 2(02): 53-57.

DOI：10.19840/j.cnki.FA.2020.0.2.009

• 商业银行
• 反洗钱
• 信息化系统
• 监测

近年来,随着经营环境日趋复杂,商业银行经营模式发生深刻变化,业务规模和交易量快速膨胀,其经营和发展所面临的内外部风险呈现隐蔽性、复杂性、多样性的特征。传统的反洗钱方法、技术和手段已难以满足新形势下风险管理与内部控制的需要。如何利用信息技术不断提升反洗钱监测能力,持续为组织增加价值成为商业银行反洗钱关注的重点。在此背景下,本文结合H行自身实际和现实需求,描述反洗钱业务的信息化系统设计过程及实现路径,通过真实案例演示商业银行反洗钱信息化建设的有效性及实用性。