FATF数字身份界定及建议对我国的经验启示

作者：陈思; 邵杨; 蔡真

来源：金融发展评论, 2018, (08): 115-123.

DOI：10.19895/j.cnki.fdr.2018.08.011

• 数字身份
• 政策制定工作组
• 客户尽职调查
• 反洗钱监管

2018年4月16日,金融行动特别工作组(Financial Action Task Force,FATF)①——国际反洗钱反恐怖融资标准制定者发布了《数字身份界定及相关建议》的报告,本文在梳理该报告发布背景与目的、数字ID的概念、不同国家使用数字ID开展客户尽职调查的经验以及拟修订的FATF相关条款内容的基础上,结合我国数字身份的发展现状,探索性地提出将数字身份纳入我国反洗钱监管的想法,并结合我国实际,提出了在运用数字ID进行客户身份识别验证时可能的具体思路建议。

• 单位
  中国人民银行