我国银行业反洗钱困境:“规则为本”抑或“风险为本”——基于混合策略模型的分析

作者：成娜; 袁静文; 卢俊峰

来源：上海金融, 2017, (06): 42-48.

DOI：10.13910/j.cnki.shjr.2017.06.007

• 银行业反洗钱
• 风险为本
• 混合策略模型

本文从破解我国银行业反洗钱"风险为本"原则落实难的现实困境出发,引入博弈论,构建反洗钱监管双方的混合策略模型;基于模型结论,从模型假设、约束条件、反洗钱监管部门最优查处概率和监管双方最优概率组合四个角度提出破解困境的政策建议。

• 单位
  上海社会科学院; 西安交通大学; 中国人民银行宁波市中心支行; 金融学院