银行代理保险业务洗钱风险的调查与思考——以湖南省怀化市为例

作者：蒋丁晴

来源：时代金融, 2020, (17): 31-32.

• 银行代理保险
• 反洗钱
• 风险

近年来,随着商业银行与保险公司合作的不断加深,银行代理保险业务得到了快速发展,现已成为保险公司重要的销售渠道之一。但由于缺乏必要的制度约束和监管措施、人员反洗钱意识不强、可疑交易甄别不到位等原因,银行代理保险业务暗藏诸多洗钱风险。本文通过对辖内多家保险公司的银行代理保险业务进行调研,从银行代理保险业务的基本情况、存在的问题与洗钱风险等方面进行分析,并提出相应对策建议。