商业银行高净值客户家庭保险规划服务实践探索

作者：秦正菲

来源：农银学刊, 2022, (06): 62-65.

DOI：10.16678/j.cnki.42-1864/f.2022.06.014

• 保险规划
• 家庭生命周期
• “顾问式”服务
• 高净值客户
• 客户体验

随着近年来高净值客户需求日益复杂化，投资管理目标向“风险收益并重”转变，以及在资管新规落地和监管“保险产品回归风险保障功能”引导下，银保市场迎来了新的挑战和机遇，商业银行需要基于高净值客户家庭生命周期进行保险保障需求分析，提供“顾问式”家庭保险规划服务，开创财富管理业务发展新局面。