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摘要
数字身份应用于反洗钱领域具有独特优势,能全面精准地刻画客户身份画像、提升可疑交易监测分析水平、节约成本和充实反洗钱工作资源、通过促进普惠金融提高反洗钱的覆盖面和有效性。然而,我国数字身份在反洗钱领域应用中存在法规制度保障不完善、未适应跨境金融服务发展需求等问题,文章通过分析数字身份在反洗钱领域应用的优势,以及国内外各种类型的应用实践,提出可以从完善数字身份的相关反洗钱制度安排、搭建数字身份信息统一平台、建立数字身份系统反洗钱技术标准等方面入手,以提高数字身份在反洗钱领域的应用水平。
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单位中国人民银行
