通过账户分级加强电子支付洗钱上游犯罪防控

作者：刘万里; 郑金纲; 方宏博; 叶红

来源：中国银行业, 2021, (09): 69-71.

<正>针对"断卡"行动以来部分商业银行正常客户开卡难、非柜面渠道大额交易受限等问题,商业银行应积极探索电子支付客户分级分类方案,以期在反洗钱、金融消费者权益保护方面寻找平衡点,提升电子支付客户洗钱上游犯罪的综合管控能力。