基于数据中台的反洗钱报送治理实践

作者：中国工商银行软件开发中心广州用数赋智团队

来源：中国金融电脑, 2023, (12): 65-67.

<正>近年来，随着全球经济金融环境不确定因素的增加，国际社会对反洗钱工作的关注度急剧上升，我国也将在2024-2025年迎来金融行动特别工作组（FATF）第五轮互评估。在此背景下，我国反洗钱监管力度不断加大，监管部门对金融机构的反洗钱检查呈现出范围趋广、标准趋高、要求趋严、处罚趋重的特征。随着业务场景和产品种类的日渐复杂,金融机构反洗钱工作进入“高压期”，为有效满足日渐趋严的反洗钱监管要求，金融机构不断健全监管数据质量全流程管控机制，提升报送数据的质量。