银行理财产品客群风险测评工作有待优化

作者：银行理财四十人论坛银行理财客群画像课题组; 杨海燕

来源：中国银行业, 2022, (10): 40-42.

<正>当前，各销售机构有必要重新审视既往的风险测评工作，充分发挥风险测评问卷“了解客户”的作用，以便于“把合适的产品卖给合适的人”，也有利于投资端开发与客户风险偏好相匹配的理财产品。《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称“资管新规”）颁布以来，银行理财产品开始全面转型，截至2021年底，净值型理财产品余额26.96万亿元，