投顾“智能化”下的迷思

作者：云团队

来源：现代商业银行, 2017, (10): 38-39.

• 投资顾问业务
• 心理底线
• 量化投资
• 客户群

<正>拥有强大的用户运营能力和用户行为数据分析能力,能够帮助用户管理、分析理财账户并提供资产配置建议的智能投顾,更容易获得用户的认可,无论是从业者还是客户群都有很多可以做的事情。在我国,智能投顾概念的出现一方面是在普惠金融、全民理财的趋势引导下,传统投资顾问行业自然转型的结果;一方面是互联网、大数据技术、量化投资技术的加速发展推动的结果。国内智能投顾产业集中爆发是在2014年-2015年间,目前尚处于起步阶段。虽然晚

• 单位
  中国工商银行