监管处罚对银行风险的识别与控制效果研究——基于监管处罚信息的实证分析

作者：魏琪; 谭桂芳; 石安宁

来源：工程经济, 2023, 33(10): 4-18.

• 监管处罚
• 违规行为
• 银行风险

识别、处罚、纠正金融机构的违规行为以促使其控制风险是金融监管的重要功能。论文理论分析并实证研究银行业监管机构对银行违规行为的识别能力和监管处罚的风险控制效果，研究发现：银行业监管机构能及时发现银行的违规行为并作出相应的监管处罚；受到监管处罚的银行能显著降低风险承担，监管处罚能有效抑制银行风险；监管处罚的风险控制效果不因处罚执行机构是银保监局本级还是银保监分局本级、被处罚对象是单位还是个人而存在差异；良好的法制环境有助于提升监管处罚的风险控制作用，资本市场未能强化监管处罚的风险控制效果。银行业监管机构应采取因地制宜的监管策略、提升市场约束对处罚效力的强化作用以提高监管处罚的执行效率。

• 单位
  金融学院; 重庆工商大学