我国财富管理市场预测与发展趋势展望

作者：蒋峤; 戴志锋

来源：中国银行业, 2021, (10): 40-42.

<正>未来银行有望根据零售客群特点及能力禀赋,形成投顾服务的差异化能力:一是高端全能型,以摩根大通等大型银行为代表,凭借投商行等综合金融服务优势,提供全面的产品和高附加值个性化服务。二是定位于中小零售客群及社区营销,以爱德华·琼斯(Edward Jones)为代表,扎根下沉区域、以中小个人客户为市场定位,投顾团队通过深入了解社区居民投资偏好和特点,为客户提供长期优质服务。