涉及地下钱庄业务的银行外汇违规行为研究

作者：李迎春

来源：中国信用卡, 2020, (11): 67-70.

<正>近年来,公安机关开展了一系列打击地下钱庄专项行动,有效打击了利用地下钱庄转移赃款、骗取出口退税等行为。目前,我国地下钱庄主要分为汇兑型、非法买卖外汇型、支付结算型三类。在近年来公安机关侦破的系列地下钱庄案件中,汇兑型地下钱庄居多,"两头对敲"的汇兑方式最为常见,资金在境内和境外独立循环,境内只有人民币的收付和交割,境内外分别形成独立的资金清算循环体系,仅在轧差时涉及资金跨境。这类钱庄常以企业为掩饰,在正规银行机构开设大量账户进行交易,过程相当隐蔽。

• 单位
  中国人民银行济南分行