无卡折大额代理存款的反洗钱问题探究

作者：武传利; 汤会; 张世玉

来源：金融科技时代, 2019, (02): 60-64.

• 无卡折代理
• 大额存款
• 实际受益人
• 受益所有人

无卡折大额代理存款本不属于一次性金融业务,在参照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条履行反洗钱义务的过程中,被简化成了仅仅识别代理人身份并登记身份信息。为此,本文针对义务机构如何全面正确理解,并参照第七条开展反洗钱相关业务提出了相关看法,并提出政策建议。