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摘要
数字金融与各类数字技术和金融创新紧密相连，其也由此在传统金融风险的基础上产生了新的技术风险与刑事风险。在监管科技和金融科技的加持下，针对数字金融的风险类型，对企业合规机制进行数字化转型，可有效控制风险、降低合规成本以及增强合规效果。采用大数据、区块链以及人工智能等技术，建立以合规信息传递为中心的数字信息平台以及以甄别与评估为核心的风险评估平台，并进行在线合规培训与系统完整性风险评估管理，可提高数字金融的数据处理、合规风险审查与防控等流程的智能化水平，形成以“预防——甄别——回应”为链条的合规模式。依靠技术持续监控数字金融各渠道的业务流程，可最大程度上降低前端和后端风险发生的概率，进一步完善数字金融的技术监管渠道，保障数字金融服务的平稳高效运行。
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