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摘要
合规管理是银行风险管理活动的核心，探索搭建面向未来的科学合规管理模式，一方面是满足外部监管对银行业金融机构的现实要求，另一方面也是银行践行高质量和可持续发展的内在基础。相对国有商业银行与股份制商业银行，城市商业银行合规管理工作起步较晚，但在近年快速发展的过程中逐步取得了积极成效，合规文化建设、合规管理体系、合规管理工作机制等方面已现雏形，员工合规意识也有了一定程度的提升。但从实际情况来看，城商行合规管理工作依旧处于起步阶段，主要存在对合规管理的认识仍需提高、合规管理体系依然需要进一步完善、合规管理的流程与技术还存在欠缺等问题。基于此，本文结合研究实际，阐述了商业银行合规管理的相关概念与研究情况，结合近年监管处罚案例情况及趋势，明确了现阶段城商行合规管理现状及面临的主要问题，并提出了新时期城商行提升合规管理有效性的建议。
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单位上海社会科学院经济研究所
