构建集团公司“票据池”设想

作者：吴钦明

来源：经济师, 2018, (01): 80-81.

• 票据池
• 构建
• 票据信息
• 集中
• 电子商业汇票
• 设想

对于中国石化这样的大型集团企业,如果说集团资金集中管理形成"资金池"是资金管理的高级状态,那么集团商业汇票集中统一管理形成"票据池"就是商业汇票管理的最高明手段。集团公司"票据池"建设将对目前传统商业汇票分散管理模式产生重大影响,可以科学高效管理集团的所有票据资源,降低整个集团的财务成本、优化财务指标。中国石化集团公司随着总分账户模式资金集中管理的成熟以及电子商业汇票的逐渐普及,将有利于票据信息集中管理系统的开发,让集团公司商业汇票集中统一管理变成可能。因此文章从解决传统商业汇票分散管理模式下存在的问题,来探讨构建集团公司"票据池",同时对财务公司作为集团的"内部银行"在商业汇票集中管理过程中担当的角色和作用也进行了探讨。