养老理财高质量发展策略研究

作者：刘能华; 田振; 唐成千

来源：清华金融评论, 2023, (03): 87-90.

DOI：10.19409/j.cnki.thf-review.2023.03.020

<正>养老理财以其稳健性、长期性、普惠性等特点，成为商业银行未来资管业务的重要发展方向。本文研究了养老理财在养老金融中的差异化定位，用SWOT工具较全面地分析了商业银行发展养老理财业务的机遇和挑战、优势与劣势。本文调研发现：女性比男性更关注养老理财产品，高净值及私银客户更注重养老财富管理，中老年客户对养老理财产品更为关注；养老理财试点产品的资产配置以固收为主，受债券市场波动影响较大。本文最后就提升养老理财专业能力、推进养老理财业务高质量发展提出参考建议。