银行开展跨境电商业务合规要点分析

作者：粘嘉文

来源：中国外汇, 2020, (20): 56-57.

DOI：10.13539/j.cnki.11-5475/f.2020.20.018

<正>面对日趋复杂的双边合规环境以及对跨境业务信息安全的挑战,银行只有准确把握政策红利和履行合规义务,才能真正保有核心竞争优势。目前,银行办理跨境电商业务主要采用两种业务模式。一是作为第三方支付机的合作银行,为支付机构办理跨境电子商务项下的集中收付汇以及结售汇业务;二是在满足客户身份识别、交易电子信息采集、真实性审核等条件下,申请凭交易电子信息为跨境电子商务和外贸综合服务等贸易新业态市场主体,提供结售汇及相关资金收付服务。