“风险为本”背景下反洗钱现场检查模式转变的思考

作者：李凌

来源：福建金融, 2021, (04): 26-29.

• 反洗钱
• 现场检查
• 风险为本

反洗钱现场检查是中国人民银行在履行反洗钱行政主管部门职责中拥有的一项监管手段,也是众多监管措施中较为强力的一种,在推动义务机构合规履责、采取措施控制和防范风险中发挥着重要作用。近年来,随着反洗钱监管工作逐步向"风险为本"监管理念转变,传统以"规则为本"的现场检查在资源分配及检查方法上已较难满足风险监管的要求。文章在阐述基层央行反洗钱现场检查模式、总结现场检查作用的基础上,分析反洗钱"规则为本"检查方法存在的不足,通过借鉴国外经验,提出检查模式向"风险为本"转型的建议。

• 单位
  中国人民银行