“套路”的辨析与终结：以交易为名的违法犯罪之认定与治理

作者：吴加明; 陈钢

来源：警学研究, 2020, (06): 20-29.

• 套路
• 诈骗
• 非法经营
• 形式
• 实质

以商品交易、提供服务为幌子的违法犯罪在实践中屡屡出现,例如"套路贷""套路拍""套路鉴""套路购"等。此类行为的根本特征在于以交易之名行违法犯罪之实,以合法形式掩盖违法犯罪本质。认定此类行为要以哲学原理为指导,以常识、常情、常理为基础,从整体考察穿透局部事实、以客观行为分析主观方面,从而穿透"合法"民商事外观认定其违法犯罪的实质。治理此类犯罪,基于行为人角度,要从提高犯罪成本和降低犯罪所得两方面着手治理;基于被害人角度,要从事前、事中、事后三方面预防和制止。

• 单位
  上海立信会计金融学院