海外目标日期基金与目标风险基金评价

作者：代林玲; 王斯聪

来源：大众理财顾问, 2018, (12): 41-42.

<正>本文主要介绍海外养老目标基金的综合评价方法及其利弊。养老目标基金基于自身产品目标的特殊性、产品设计的复杂性,个人与机构评价角度的差异性,使得其在产品评价时考量因素与维度均比较复杂。从评价主体角度出发,我们梳理出以下几类评价主体,主要包括晨星等专业基金评价机构、美国劳动部/美国证券交易委员会(SEC)等监管机构以及先锋基金和富达基金为代表的基金公司,各个评价主体对于基金评价的关注重点各不相同。