科研之友
微信
新浪微博
Facebook
分享链接
摘要
反洗钱金融行动特别工作组(FATF)在2021年10月更新了高风险司法辖区名单。高风险司法辖区主要在反洗钱监管力度、制裁合规、受益所有人管理、特定行业监管方面存在缺陷,未来承诺将加大反洗钱检查和处罚力度、提高受益所有人信息透明度、完善金融制裁框架、强化特定行业洗钱风险管理。随着中资银行海外拓展速度加快,部分中资银行在高风险司法辖区设有分支机构,这些机构在未来发展中可能会付出更高的反洗钱合规成本、面临更大的属地反洗钱监管压力、接受更多严格的尽职调查,因此中资银行应审慎应对。本文从FATF职能及其高风险司法辖区确定标准入手,结合高风险司法辖区反洗钱管控缺陷及整改计划,分析了FATF高风险司法辖区名单对中资银行的影响,提出要持续监测监管动态变化、主动对标监管新规、审慎选择客户和业务、强化集团总部管控、防范风险跨境传导的管控建议。
-
单位中国工商银行
