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摘要
根据监管规定要求，银行应当建立网上银行风险交易监控系统，对触发高风险条件的业务及时向客户进行提示，并进一步确认客户身份。不法分子通过欺骗手段掌握客户身份、密码等关键信息，再利用网上银行盗转客户资金，客户难免对银行的交易安全保障措施产生质疑。在越来越多的此类电信诈骗事件引发的民事纠纷中，法院依据监管规定对银行业务操作进行细致审查，以未充分尽职为由判令银行承担部分赔偿责任。当前，随着打击电信诈骗犯罪走向深入，司法机关和监管机构强化银行资金安全保障义务趋势明显，银行有必要持续完善网上银行交易监测机制，主动判别“高风险业务”，并采取风险提示、增强身份认证等防范措施，最大限度保护客户资金安全。
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单位中国工商银行
